Famille & patrimoine18 décembre 2019LBMB
Transmission de patrimoine, les trois priorités selon votre âge (à partir de 50 ans, 60 ans 70 ans)
Conseils de transmission patrimoniale selon l’âge du donateur et les principales étapes à anticiper.
Anticiper la transmission selon son âge
L’article rappelle qu’une transmission patrimoniale suppose d’abord d’accepter le principe du dépouillement du donateur, puis de rechercher un équilibre entre ses propres intérêts et ceux des bénéficiaires.
Ne pas agir trop tôt, ni trop tard
Lorsque la transmission est engagée relativement tôt, des clauses protectrices peuvent accompagner les donations afin de préserver la situation du donateur.
Avec l’avancée en âge et le passage à la retraite, les priorités peuvent évoluer : niveau de ressources, protection du conjoint survivant, maintien dans le logement ou encore organisation de la transmission aux descendants.
L’objectif est donc d’adapter les outils de transmission à la situation familiale et patrimoniale réelle plutôt que d’appliquer une solution uniforme.
Consulter l’article d’origine